基金分析师是做什么事情
大家好,今天是为大家分享一下基金分析师是做什么事情的一些困惑,接下来将为大家分享,希望可以帮助到大家,解决大家的问题,下面就开始吧!
金融分析师的工作有些什么
可从事的职位很多,如投资顾问、投资银行家、证券交易员、CEO、董事长、合伙人、负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等。每个人的情况都不一样。以CFA从业者的投资分析师为例,普及金融家的职业发展路径。
一、分析师
投行分析师一般是大专院校应届生的两年制项目,刚毕业的大学生一般都是从这个开始的。既然叫分析师,工作内容无非是一些数据分析和行业研究。有些需要建立一些初步的模型,包括mergermodel、DCF、LBO等,然后提交给Associate做进一步的审查和处理。研究结束时,会用PPT展示研究结果,所以本文也会经常使用ppt。当然,作为一个初级岗位,很多情况下都会涉及到很多杂七杂八的事情。它始终是投资银行的基础,也是培养人才的岗位。这个职位一般为期三年,可以晋升。大多数金融人士也是在这个职位上开始学习CFA的。具有前瞻性的大学生在毕业前就通过了CFA一级考试,可以大大缩短在基层工作的时间。他们可以在两年甚至很短的时间内成为合伙人,也就是我们要谈的下一个职位。
2、助理(副经理)
Associate是比分析师高一级的职位,可以是分析师晋升的,也可以是顶尖金融专业学生或 CFA持证人。作为分析师的小领导,Associate还是要做一些分析的工作,不过是一点技术性的工作,负责比较复杂的建模。助理还根据公司或其上级的安排分配任务和承担行政工作,主要负责与客户沟通。虽然是领导,但助理的工作并不轻松。他每天都需要加班,负责整个团队的工作。这个职位需要一定的金融知识背景,所以非常喜欢这个职位的MBA或CFA持有者,即使他只通过了CFA二级考试,也会受到欢迎。通常,员工会在这个职位上工作 3到 4年,然后才能学习到足够的技能以提升到更高的职位。
3、VP(副总裁或经理)
如果你成功进入VP阶段,恭喜你升华了。 VP一般指所有高级副人物。他们应该指导助理和分析师,并与外部环境有一定的接触。很多CEO忙不过来的工作,都会交给VP。VP的工作主要由两部分组成:一是担任项目经理,负责在D或MD接到deal时执行deal;另一种是计划分配给员工的所有必需流程和任务,并确保顺利进行。 VP也是联系客户和支持的核心人物,如会计师、律师等。做VP不容易,升职更难。业内VPS一般工作3到15年才有机会晋升。除了经验、能力和运气之外,各种自我提升也是必不可少的。大多数金融家努力通过CFA三级考试并提交该职位的证书申请。如果他们已经是CFA持有者,那真是太棒了。
4、董事(总经理、董事)
根据投资银行的规模,董事可能会也可能不会。董事负责重要的交易,例如费用谈判、交易策略和客户会议。有营销来吸引顾客。 MD工作的性质类似,但重点是重要客户。
5、 MD(董事总经理)
董事将在大约 3年内晋升为 MD(董事总经理)。 MD级别具有较高的业务收入指标和维护重要客户的责任,并参与公司整体战略和业务方向的制定。如果MD进一步发展,它将是每个分支机构的经理或CEO。这个时候,没有CFA这种很牛逼的证书就不太合适了,以上是典型的投资银行职称序列。一些金融机构会设置一些中级职称,比如助理副总裁(AVP)、助理副总裁、高级副总裁(SVP)、副总裁等,唯一不变的就是对人的能力和证书的要求。
当然,CFA对职业发展的帮助还不止于此。从职业发展的角度来看,代表您出色的金融理论和丰富的工作经验的CFA证书可以帮助您优雅高效地实现目标。现在VC/PE是一个很时髦的词。风险投资在中国有很多成功的案例。想进入创投圈或私募圈的金融人不在少数。恐怕没有高金的CFA证书他们也进不去。
分析师是做什么的
可以从事的岗位有很多,例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等
介于每个人的情况都有所不同,以拿CFA从业者的投资分析师为例,为大家普及了金融人的职业发展之路。
一、Analyst(分析员)
投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program,刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师,工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作,有些需要建立一些初步的模型,包括mergermodel、DCF、LBO等等,然后交给associate进一步review和加工。
研究结束,要使用PPT将研究结果呈现出来,所以这个岗位也会经常用到PPT。当然,作为一个初级岗位,很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情,总是就是投行工作的基础,也是锻炼人的岗位。
这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁,大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的,有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了,可以极大的缩短在基层工作的时间,两年甚至很短时间就可以成为Associate,也就是我们要谈的下一个岗位。
二、Associate(副经理)
Associate是比Analyst高一级的职位,要么是从Analyst晋升而来,要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导,Associate仍然要做一些分析类的工作,不过是有点技术含量的工作,负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排,分配任务,承担administrativework,并且主要负责与客户的沟通。
虽是领导,Associate的工作并不轻松,每天需要加班加点,并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景,所以很喜欢的MBA或者CFA持证人,即便是只通过了CFA二级考试,也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间,然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。
三、VP(副总裁或经理)
如果你顺利进入到VP阶段,那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物,工作要指导Associate和Analyst,同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。
VP的工作主要由两大块组成,一是充当projectmanager的角色,当D或MD接到deal的时候,负责executingthedeal,二是计划所有需要的过程和任务分配给associates,并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。
做到VP不容易,要得到晋升更不容易,行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升,除了经验、能力、运气,各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试,提交证书申请,如果已经是CFA持证人,那真是极好的。
四、Director(总经理、董事)
根据投行的规模不同,Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判,交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似,不过焦点在重要的客户上。
五、MD(董事总经理)
Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任,参与公司的整体战略及业务方向制定。
MD再往上发展就会去做各个分支的管理人,或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。
以上是一个典型的投行职称序列,有些金融机构会设置一些中间职称,比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等,唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。
当然,CFA的在职业发展上的帮助不止如此,从职业发展的角度,一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书,能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词,国内也出现了很多风投成功的案例,想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数,如果没有一张高含金量的CFA证书,恐怕连门槛都进不去呢。
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